Численность пенсионеров и пенсионные начисления: дизайны исследований на данных

Материал из Data-in

Направления исследований с использованием данных о пенсионных начислениях

Исследования, построенные на данных о пенсионерах и размерах пенсионных выплат, могут быть проведены по нескольким группам исследовательских вопросов. Во-первых, это вопросы, касающиеся связи между пенсионными начислениями и демографическими показателями в странах. Демографическая структура общества меняется, что приводит к изменениям в пенсионных системах и стратегиях формирования сумм выплат. Во-вторых, это связь между текущим экономическим положением в стране и работой пенсионной системы государства. В зависимости от наличия или отсутствия внешних/внутренних экономических кризисов или текущего экономического развития государства выбирают различные стратегии финансовой поддержки своих граждан.

Для того чтобы проверять гипотезы, основанные на этом перечне вопросов, необходимы различные данные о пенсиях как на межстрановом, так и на внутристрановом уровнях. При этом одним из ключевых наборов является набор данных о суммах пенсионных начислений. В России данные о пенсионных начислений собираются Пенсионным фондом России (ПФР), а устройство пенсионной системы и механизм сбора и выдачи выплат регулируются Федеральным законом от 15.12.2001 № 167-ФЗ «Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации».

Данные: краткое описание

Набор данных: Пенсионные начисления в России: объединенные данные за 2011—2020 гг. с детализацией до региона

Источник данных: статистическая форма № 94 (пенсии), которая собирается региональными отделениями Пенсионного фонда России (ПФР), а затем агрегируется на федеральном уровне.

Региональные отделения ПФР собирают данные о количестве пенсионеров и выплат, затем эта информация собирается в единую таблицу по всем регионам страны. В итоге в соответствии с утвержденной статистической формой № 94[1] формируется таблица, которая состоит из ряда категорий пенсий (по строкам) и показателей (по столбцам) по ним.

В представленном в каталоге ИНИД наборе данных приведены сведения о численности пенсионеров и пенсионных начислениях по различным категориям с детализацией до уровня субъекта РФ. Данные доступны за 2011—2020 гг. Единица наблюдения — количество пенсионных начислений и пенсионеров, получающих различные выплаты за год в одном из российских регионов / федеральных округов.

Данные приведены по следующим атрибутам:

  • численность пенсионеров;
  • численность работающих пенсионеров;
  • сумма пенсионных начислений (всего);
  • сумма трудовой/страховой пенсии;
  • сумма накопительной пенсии;
  • сумма государственной пенсии;
  • показатели за предыдущие года и отчетный год;
  • усредненные показатели по всем вышеперечисленным позициям.

Дизайн исследований с использованием этих данных

Предложение № 1. Связь пенсионных начислений и уровня безработицы

Общий контекст
Пенсионные фонды большинства стран формируются за счет собственных вложений граждан, то есть из налогов, которые собираются, в том числе с заработных плат работающего населения. Такая пенсионная система называется pay-as-you-go (PAYG). Ее суть в том, что люди заключают с собой «договоренность»: пока вы работаете, за ваш счет формируется фонд для нынешних пенсионеров, однако как только вы перестаете работать, вам начисляются деньги за счет уже других людей. Согласно этой логике, если в стране уменьшается количество работающего населения, а число людей, претендующих на получение пенсий, растет, то в результате общий фонд становится меньше. Одним из решений может быть сокращение пенсионных начислений для всех граждан, которые получают пенсии.

Исследовательский вопрос: какое влияние оказывает уровень безработицы на пенсионные начисления?

Базовый метод и его применение
Описанную выше зависимость, согласно которой рост уровня безработицы в странах будет положительно связан со снижением количества пенсионных начислений, можно проверить с помощью метода линейной регрессии, где зависимой переменной будет сумма пенсионных начислений в стране, а независимой — численность безработных.

Схожая гипотеза была проверена на микроданных в Испании, где исследователи пришли к выводам о том, что действительно увеличение уровня безработицы на 1% ведет к снижению пенсионных начислений на 0,135 единиц.

Необходимые дополнительные данные
Данные по регистрируемой безработице, например датасет, размещенный в каталоге ИНИД: Статистические данные о занятости и безработице среди населения по возрастным группам

Примеры похожих исследований
Peinado P., Serrano F. Unemployment, wages and pensions. International Review of Applied Economics, 2017, vol. 31, iss. 5, pp. 670—680.

Предложение № 2. Экономические причины вариации в численности работающих пенсионеров по регионам РФ

Общий контекст
Ключевая идея пенсионных выплат по стажу заключается в том, что государство обеспечивает пожилое население или население, не способное работать, выплатами, которые могут обеспечить благоприятные условия для жизни. Другими словами, пенсии по стажу или инвалидности являются гарантом того, что люди не окажутся в нищете и в крайнем случае на улице. Наличие таких пенсий предполагает, что получатель не стремится заниматься дальнейшим трудоустройством, а уходит «на заслуженный отдых».

В то же время в небогатых странах или регионах часто видна тенденция к тому, что получатели пенсий все равно остаются на рабочих местах. Одним из объяснений может быть относительно низкий уровень пенсионных выплат при одновременно высоких ценах на продукты и услуги. Такое предположение можно проверить в рамках исследования.

Исследовательский вопрос: влияет ли на долю работающих пенсионеров в общей численности пенсионеров региона, стоимость потребительской корзины, уровень реальных располагаемых доходов населения, уровень бедности или другие экономические показатели региона?

Базовый метод и его применение
Аналогично предложению № 1 для ответа на поставленный исследовательский вопрос целесообразно использовать метод линейной регрессии для обнаружения связи между зависимой и независимой переменными.

Необходимые дополнительные данные
Экономические показатели в разрезе регионов России (например, можно найти на портале Единого хранилища данных Москвы). Средняя стоимость различных групп товаров в регионах и индекс потребительских цен (например, можно воспользоваться датасетом, размещенным в каталоге ИНИД: Цены и объемы реализации продуктовых товаров и ГСМ в субъектах РФ (по данным ККТ).

Примечания

  1. Сведения о численности пенсионеров и суммах назначенных им пенсий. URL: https://fedstat.ru/form/10318